課程介紹
課程介紹
營收增加，為什麼營業利益仍低於預算
每月報表完成後，主管想知道的是：哪些費用增加？營收達標，為什麼營業利益仍未達預期？差異來自支出用途、認列期間、售價或成本，還是需要進一步追查的營運問題？當資料分散在不同表格、費用摘要不一致，或預算與實際的比較口徑不同時，分析工作往往卡在反覆整理與核對。
天地人學堂規劃「AI 財務報表分析實戰班：預算差異、費用分類與管理報告」，以企業每月管理損益為主軸，結合 AI 協作與試算表應用，從財務報表導讀、資料整理、費用分類到預算差異與管理報告，協助學員建立完整的分析思路。透過實體授課、案例解析與實作示範，學習辨識數字變化、確認分析依據，並將結果整理成可用於工作討論與管理決策的資訊。
課程以財會、行政、部門預算管理及企業經營者的工作需求為出發點。實際工具與案例可依場次調整，教學重點持續聚焦在資料判斷、分析方法、結果核對與工作應用。
課程三大重點
費用分類與資料核對
運用 AI 協助整理費用摘要與分類建議，建立一致的管理口徑。學習處理用途不明、資料缺漏、疑似重複及跨期項目，讓後續分析有清楚的資料基礎。
預算差異與損益判讀
比較預算與實際的差異金額、比例及利益影響，辨識需要優先關注的項目。結合營運資料，理解費用增加、營收成長與獲利變化之間的關係。
管理報告與工作應用
將分析結果轉成清楚的重點摘要、圖表與管理說明。建立可持續更新的底稿，讓每月報告能接到確認事項與後續行動。
課程效益與應用成果
- 掌握每月損益與費用預算的分析重點，知道如何提出有效的管理問題。
- 建立一致的資料與分類口徑，減少重複整理及來回核對。
- 運用 AI 協助整理分類與待查項目，讓判斷依據更清楚。
- 辨識預算差異與利益影響，找出值得追蹤的數字變化。
- 將分析轉成管理摘要、圖表與說明，提升財務溝通效率。
- 建立可重複使用的底稿與提示詞，延伸至日常月報工作。
課程應用成果
依課程案例與場次安排，可形成費用分類底稿、待確認項目清單、預算差異分析表及管理報告範例。學員可依公司資料結構與核決規則調整使用。
適合對象
| 對象 | 適合的工作需求 |
|---|---|
| 財會與會計人員 | 整理費用、核對月結資料、撰寫預算差異與管理說明。 |
| 行政與報帳人員 | 彙整支出與報帳資料，建立費用分類與待確認清單。 |
| 部門主管與預算管理人員 | 追蹤預算執行、理解費用變動、提出調整與確認事項。 |
| 中小企業經營者 | 閱讀損益與管理月報，從財務數字掌握經營變化。 |
建議具備基本試算表操作能力，並曾接觸收支、費用或預算資料。不要求程式背景。
AI 財務報表分析實戰班：預算差異、費用分類與管理報告
從費用明細到主管月報，建立可核對的財務分析方法
6 小時實體課程，以企業每月損益與費用預算為核心，運用 AI 協助資料整理、費用分類、差異判讀與報告撰寫，建立能持續用於工作的財務分析方法。
課程內容
Chapter 01｜財務報表導讀與 AI 分析思路
從企業管理需求出發，理解財務報表與經營問題的關係。學習將想確認的事項轉成清楚的分析任務，建立使用 AI 處理財務資料前的基本判斷。
- 01．1 認識損益表、資產負債表與現金流量表的用途與關係。
- 01．2 掌握營收、成本、費用、毛利與營業利益的判讀重點。
- 01．3 將財務問題轉成 AI 可以協助處理的分析任務。
Chapter 02｜財務資料整理與分析基礎
整理散落在不同檔案與明細中的財務資料，建立一致的期間、欄位與金額口徑。透過資料核對，確認哪些內容可以進入分析、哪些仍需補充。
- 02．1 整合損益、費用與預算等常見資料來源。
- 02．2 統一欄位、期間與金額口徑，建立分析底稿。
- 02．3 辨識缺漏、疑似重複與數字不一致，確認分析基礎。
Chapter 03｜AI 費用分類與異常項目辨識
讓 AI 依公司規則協助分類，並保留判斷依據。針對資訊不足或需要進一步確認的支出，建立清楚的覆核方式。
- 03．1 依費用性質與管理需求，建立分類對照規則。
- 03．2 運用 AI 整理摘要、提出分類建議與待確認項目。
- 03．3 辨識跨期、一次性及其他異常支出，保留查核依據。
Chapter 04｜預算差異與利益變動分析
比較預算與實際的執行情形，找出值得優先追查的差異。結合相關營運資訊，理解數字變化對損益與管理判斷的影響。
- 04．1 分析預算與實際的差異金額、差異率及費用占比。
- 04．2 辨識重要差異，釐清比較基準與利益影響。
- 04．3 結合收入、成本及費用資料，整理差異原因與待查事項。
Chapter 05｜AI 管理報告與財務溝通
把財務分析整理成主管能快速掌握的內容。學習使用 AI 協助草擬摘要與說明，並將每項結論連回原始資料。
- 05．1 整理本期表現、主要差異與需要關注的財務重點。
- 05．2 運用 AI 協助撰寫摘要，搭配圖表呈現分析結果。
- 05．3 區分已確認事實、待查原因與管理建議，提升溝通品質。
Chapter 06｜財務分析成果檢查與持續應用
檢查 AI 產出的數字、敘述與依據，建立可延續到每月工作的分析方式。依公司資料與管理需求，調整底稿與報告內容。
- 06．1 核對計算、期間、單位、來源及文字說明。
- 06．2 建立可重複使用的分析底稿與 AI 提示詞。
- 06．3 將財務報表分析延伸至部門預算、月報及經營討論。
天地人 AI 師資
由天地人 AI 師資團隊授課，結合企業工作情境、AI 工具應用與案例解析，協助學員將財務資料轉成可分析、可核對、可說明的管理資訊。
天地人文創已通過數位發展部數位產業署「人工智慧技術服務機構能量登錄」，並獲核定為「人工智慧技術教育訓練」類別服務機構。課程以企業應用需求為核心，協助組織培養可持續使用的 AI 應用能力。
課程資訊
企業內訓方案說明
- 商品性質：企業內訓／企業包班，依企業需求規劃培訓。
- 標準課程：6 小時實體授課，由天地人 AI 師資授課。
- 培訓日期、時間與場地：可提出企業希望安排的條件，依企業需求及講師檔期協調確認。
- 參訓人數與客製內容：由專員依部門角色、資料情境及教學需求評估。
- 費用：依企業需求專案報價；提交預訂需求無須立即付款。
- 需求確認：由專員聯繫確認安排，提交需求不代表課程日期或專案已成立。
| 項目 | 課程資訊 |
|---|---|
| 課程名稱 | AI 財務報表分析實戰班：預算差異、費用分類與管理報告 |
| 課程時數 | 6 小時 |
| 商品性質 | 企業內訓／企業包班 |
| 課程形式 | 6 小時實體培訓 |
| 開課日期 | 依企業需求與講師檔期協調確認 |
| 上課時間 | 依企業需求協調確認 |
| 上課地點 | 依企業需求協調確認 |
| 課程費用 | 依企業需求專案報價 |
| 主辦單位 | 天地人學堂 |
| 執行單位 | TWMG（TIANDIREN WEALTH MANAGEMENT GROUP） |
課前準備
- 請準備可連網的筆記型電腦，並確認可正常開啟試算表檔案。
- 課前依通知完成指定 AI 帳號登入及必要功能確認。
- 課堂以提供的企業情境案例為主，不需要攜帶公司真實財務或薪資資料。
活動注意事項
- 實際案例、工具與內容順序，可依 AI 功能更新及教學需求調整。
- 企業內訓費用、教材及其他專案權益，依雙方確認的報價內容為準。
- 專案執行與異動方式，依企業報價及雙方確認內容辦理。
課程資訊與企業洽詢
課程諮詢：service@tiandiren.tw。
天地人學堂
執行單位：TWMG（TIANDIREN WEALTH MANAGEMENT GROUP）
常見QA
本課以每月財務管理工作為主軸，把報表判讀、費用分類、預算差異與管理說明放在同一套方法中。除了操作工具，也學習如何確認資料、核對結果及保留判斷依據，方便延伸到公司既有工作。
適合曾接觸收支、費用、報帳或部門預算的人員。課程會說明需要用到的財報觀念，建議具備基本試算表操作能力。若完全沒有相關經驗，可先熟悉營收、成本、費用與損益的基本名詞。
可將既有財務專業結合 AI，運用於摘要整理、費用分類、差異說明與管理報告草擬。課程也著重輸入規則及結果覆核，協助你建立可重複使用的工作底稿。
不要求程式背景，也不以進階函數為先修條件。建議會開啟檔案、加總、篩選及基本表格操作；課程會依案例引導 AI 與試算表的應用方式。
以能協助檔案處理、資料分析及文字整理的 AI 工具，搭配 Excel 等試算表為主。工具可包含 ChatGPT 或其他適合場次需求的服務，實際使用內容與準備方式依課前通知。
各工具的功能、額度與訂閱方式不同。若特定場次需要付費功能或額外帳號，會在報名資訊與課前通知中說明，方便學員先確認可用環境。
本課的方法可延伸到公司現有試算表與系統匯出資料。實際使用前，需先確認欄位、分類、期間與金額口徑，並依公司的資料使用及核決規則調整。
AI 可依你提供的規則與資料提出分類建議。用途不明、跨期或涉及公司會計政策的項目，仍須補查相關資料並由人員確認；課程會示範如何保留依據與整理待確認清單。
差額計算是起點，還需要確認比較期間、分類口徑及差異對利益的影響。課程會結合比例、費用占比及相關營運資訊，協助你判斷哪些項目值得追查。
可以先運用費用分類、損益整理與管理報告的方法。沒有核定預算時，可進行前期或其他適當基準的比較，但需清楚標示比較來源；完整年度預算編製屬於進一步的學習範圍。
可以學習從收入、成本、費用及相關營運資料逐步檢查。AI 可協助整理可能的追查方向；實際原因仍需資料支持，資料不足時會保留待確認事項。
課程會導讀財務報表的用途與關係，主要實作集中在企業每月管理損益、費用與預算差異。完整財報編製、投資估值與稅務申報，各有對應的專業課程範圍。
課程會引導學員核對原始資料、計算方式、加總、期間、單位及文字說明。管理報告中的結論需能回到資料來源，未確認的原因會獨立標示。
課堂使用提供的企業情境案例即可，不需要提供公司真實財務、薪資或客戶明細。回到公司套用時，再依內部規範確認可使用的資料與工具。
依場次內容提供對應的分析底稿、分類及差異範例、AI 提示詞與管理報告參考。學員可依公司資料與管理需求調整，作為持續應用的起點。
課程重點是資料判斷、分類規則、比較方法與結果核對。工具更新時，操作方式可能需要調整，但這些分析原則仍可作為重新設定流程的基礎。
AI 數據分析與視覺化處理跨部門的資料整理、分析與呈現。本課聚焦財務資料，深入費用分類、預算比較、損益解讀及管理說明，可依目前工作需求選擇。
本商品為企業內訓與包班方案。可依部門角色、既有資料與應用情境評估規劃；請提交預訂需求或聯繫天地人，由專員確認參訓人數、日期、地點與專案報價，提交需求無須立即付款。
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