公司財務出納如何做？財務出納作業程序與效率優化實戰班

財務出納管理的整體經營價值觀念

本單元將深入探討財務出納管理的整體經營價值觀念在於確保資金運作順暢、提高財務效率，以支持公司的可持續發展。透過有效的資金管理和精準的財務記錄，公司能更靈活應對市場變化，降低財務風險，同時建立穩固的商業基礎。

1-1 為何要積極『瞭解 + 參與』財務出納的動態管理作業？

1-2 出納管理人平時應儲備財務知識能量？

1-3 企業想營運獲利（開源&節流）的投&產的焦點在哪？

1-4 財務會計構面4大主題目標？可以幫公司做什麼？

1-5 財務出納做好做實做滿的 4 大工作流程是甚麼？

1-6 正視企業經營的6大痛苦？財務3革再造？

跑出「贏」的出納收支管理？

本單元將深入探究收集和處理財務交易、確保應收應付的準確性、優化支付和收款程序，以確保資金運用合理、風險可控。

2-1 財務出納的主要功能？目的、範圍？目標？內容？

2-2 出納管理人應落實聚焦+執行的日常例行基本作業？

2-3 出納人對組織應善盡做好做實的工作落實要求？

出納管理操作程序&效率提升

本單元將講解企業對資金流動進行的具體規劃和實施步驟，包括帳務處理、支付和收款等。效率提升則是通過技術創新、自動化流程和有效的監控手段，以縮短處理時間、降低錯誤率，從而提高整體操作效能。這包括使用電子支付系統、自動記帳工具，並建立良好的內部控制機制。

3-1  落實出納職對一般收款及支付基本該做的3大作業流程？

3-2 收款及其帳務處理作業流程？控制重點？現有流程檢視？改善？

3-3 付款及其帳務處理作業流程？控制重點？現有流程檢視？改善？

3-4 嚴審請領款憑證（做對做好vs核實做滿）

3-5 各部門現實問題vs出納的更好主動因應提升對策？

3-6 「零用金」「票據、有價證券與其他保管品」「押標金、保證金及其他擔保」「出納事務之盤點及檢核」作業流程規定？檢視？改善？

3-7 票據的種類？知識&商業概念？收受支票應注意事項？

3-8 出納人對行使權益義務的印鑑管理？

內外部資金調度管理

本單元引導你理解企業內部資金的運用和管理，包括優化應收應付帳款、合理控制庫存等。外部資金調度則關注外部融資和投資，包括合理安排貸款、發行股票，以及進行投資和收購。

4-1 掌握金融市場長短期資金供應鏈結構？

4-2 出納在資金調度原則vs籌措方法：$來=$ & 長短期均衡 ?

4-3 財務出納要如何積極的健全調度財務？

4-4 如何降低公司的資金成本（借貸利率）？

4-5 如何改善企業流動比率（即短期償債能力）？ 

4-6 求人不如求己的內部資金變現措施vs規劃？

4-7 營運資金缺口的計算評估與改進推動？

強化銀行往來-知己知彼

本單元引導你掌握企業與銀行之間的財務交流和資金調度。透過學習企業開立銀行戶口、處理日常收支、申請信貸、以及獲取其他金融服務，為企業提供所需的資金，以擴大業務、投資發展或應對營運需求。

5-1  金融機構給企業的5句忠告+建議？

5-2 企業取得投資&融資之資金在哪裡？有哪些？

5-3 中小企業如何加強『銀行往來』vs『融資』?

5-4 辦理融資貸款注意事項？可以辦理融資的資源？

5-5 如何強化銀行融資條件?提高銀行貸款額度？

5-6 企業申貸（銀行審查）3大參考注意事項？

5-7 怎麼去跟銀行交涉？大約有哪些工具可以運用？

5-8 自我檢查企業最適融資的3項指標？4個警戒線？

5-9 從銀行角度看：有效取得銀行融資技巧？ 

5-10 業務及出納協同對國內外AR交易憑證的選擇＆改善現金流？

 課程學習前須知

• 實際授課內容、順序、師資或有調整，依課程現場為準。