財產信託如何辦理？
執業會計師教你信託實戰入門班
要有多少資產才可以信託？如何透過信託妥善規劃財產的管理和運用
你瞭解信託的目的是什麼嗎？需要有龐大的資產才可以做信託嗎？不需要！信託是委託人在世時，透過資產交付給受託人，受託人根據合約內容，將資產移轉給受益者。為什麼需要這樣呢？許多單親家庭，父母會替未成年子女留了一筆積蓄，在往生後，為了防止其他親戚爭產，透過信託來避免法律上的爭議，可以保證資產能夠順利移交給子女。以往，透過贈與、遺產的方式，不僅會被課徵一筆龐大的贈與稅或遺產稅，資產移轉後，就無法干涉後續的資產處理，為了避免這種情況發生。信託，可以解決上述的問題。透過信託合約移轉的資產能夠藉由「調節課稅時點」及「折現計算」來達到節稅的目的，而委託人在世時，受益者無法取得資產的所有權。但信託的內容該如何規劃，可是一大難題！
你知道信託有哪些項目嗎？除了資產管理外，你知道信託還可以進行投資理財
依照種類與性質上的不同，信託分為以下四類：金錢信託、保險金信託、有價證券信託及公益信託。信託除了可以替委託人進行財產管理及分配外，委託人也可以透過投資理財信託來進行投資活動。主要的投資標的分為：國外有價證券及國內有價證券，根據不同的投資項目操作需要注重的條件都不同，委託人該如何透過信託規劃出適合自己的投資方式，並沒有標準答案。一般的財產信託是將資產依照委託人的合約規定管理資產，而投資型信託，依據投資情況，原本的信託資金會受影響。因此，委託人除了需要妥善瞭解投資標的的屬性外，對於信託合約的規範更不能忽略。
避免手足爭產撕破臉，信託幫你免去家族紛爭及達到節稅效果
為什麼要透過信託來規劃資產？許多人認為，信託就是要有大筆的資產，透過信託將財產過戶給子女已達到資產管理、節稅的方式。但其實根據不同信託的種類，可以協助委託人達到不同的目的，根據不同人生階段，規劃最適合自己的信託方式。但信託的合約內容到底該擬定，才能將資產發揮到最大價值呢？有鑑於此，天地人學堂特地規劃出此課程，「財產信託如何辦理？ 執業會計師教你信託實戰入門班」，現任會計師事務所的執業會計師親授課程，業師同時擔任上市櫃公司獨立董事。此課程將帶領學員瞭解財產信託的功能及規劃時機，全面剖析信託的四大核心：（1）認識信託是什麼；（2）如何透過信託傳承資產；（3）規劃信託的注意事項；（4）信託案例解析。透過這門課，協助你瞭解檢視財產信託的需求評估以及規畫安排。
課程的三大重點
課程的三大重點為何你需要瞭解信託？介紹信託的功能、種類、適用範圍與時機
本課程將帶你瞭解到不同信託所具備的功能，信託的種類包含：金錢信託、保險金信託、有價證券信託及公益信託。根據人生不同階段，適合進行那些信託規劃。在課程中將帶你瞭解信託中，委託人、受託人、受益人及信託監察人，所負責的權利義務。
信託的事前準備作業？讓你事前充分準備，聚焦解析信託前的財產分配及節稅規劃
業師將於課堂中拆解信託的架構及概念，說明在規劃信託前，需要有哪些事前準備；如何透過信託在生前就進行財富分割；以及當資產處置不當時，會遭遇到的問題、困難。
信託實務案例解析：透過實案分享，避免不必要財產紛爭、經營權爭議，及早佈局與防範！
課程中，業師會以實務案例分析，說明不同個案中，信託所扮演的角色及發揮的功能。透過個案學習，學員能夠更加清楚，信託能夠如何運用，以及實際可以解決那些可能發生的問題。
課程大綱
認識信託是什麼
認識信託是什麼透過本篇，業師將帶你從認識信託，以及信託內角色的權利義務切入。除了讓學員對於信託有基本的認識外，也比較商業信託和民間信託之間的差異。
- 你為什麼要信託？瞭解信託的關係人有誰
- 信託可以節稅嗎？該怎麼節？
- 市場上信託的種類：什麼是商業信託，什麼又是民間信託？
- 商業信託與民間信託的比較
- 民間信託可以幫我們處理那些事？
- 以房養老是信託嗎？還是房貸呢？
如何透過信託傳承資產
如何透過信託傳承資產將資產列為信託的目的，大多是為了進行資產傳承，有哪些方式可以進行，以及規劃時需要注意的重點。透過本課程，以整體架構方式說明，包含設立了遺囑還可以有哪些方式能夠確保後續執行的方式。
- 我可以透過閉鎖性公司做為家族傳承的方式嗎？
- 閉鎖性公司如何維護家族資產，有哪些你一定要注意的重點？
- 信託是專家管理的制度，有沒有自己幫助自己的方法？
- 預立遺囑就不用專家協助了嗎？
- 遺囑執行人是另一種信託嗎？什麼是遺囑執行人，它可以為我們做什麼事？
規劃信託的注意事項
規劃信託的注意事項規劃信託時，有哪些事項該注意！課程將破解迷思，讓學員能夠更加落實信託的規劃執行，以及遇到那些狀況可以藉由外部的協助，透過協調保持家族和諧。
- 我該準備多少生活費？
- 那些資產可以事先規劃？方便我節稅！
- 那些情況需要請求協助，該如與專家洽談
信託案例解析
信託案例解析透過案例解析，從信託規劃、合約內容、資產分配、不同信託的功能，實際瞭解信託扮演的角色即提供的協助。
- 你看過99年的信託嗎？
- 調整養老金期程
- 一個智慧的託付：親如父子的叔姪
- 幸福的祖孫情：讓孫女來調解父執輩的矛盾
- 配偶剩餘財產分配請求權：手足不合，代價最大！
- 大陸親屬跨海爭產，面對陌生的手足，我該怎麼辦？
- 信託的效力：信託關係不能任意停止-單親母親的願望
- 經營權信託：離異婦女的監護權與子女保護
- 媽媽的花園夢：在病床上完成的願望
- 公益信託：另一種遺愛人間的方法
課程學習前須知
- 實際授課內容、順序、師資或有調整，依課程現場為準。
加入我們一起學習辦理財產信託！
授課業師
陳重佑
永續會計師事務所執業會計師
畢業於國立雲林科技大學會計系博士，現任永續會計師事務所執業會計師，曾擔任安候建業（KPMG）會計師事務所日本業務組領組、亞太技術交易股份有限公司鑑價經理、國立雲林科技大學價值研究中心執行長、上市櫃公司獨立董事等。擅長財務分析、會計制度設計、管理與稅務、資產估價、工商與商標登記、財務與稅務簽證、財產信託、遺產規畫與遺囑執行等，深具多年扎實的實務經驗。
課程資訊
課程名稱
財產信託如何辦理？ 執業會計師教你信託實戰入門班（C1366）
課程各期時間與上課模式
#線上課程
。上課模式：線上錄製影片。
。觀看方式：2025/03/19統一寄送觀看通知（信內附上影片連結，未收到Email，請務必與我們聯繫）。
。觀看時間：依購買天數方案，自「觀看通知Email」寄送日起算第一天。
課程售票
一般推廣票：每人 4,650 元（原價7,200 元）
雙人以上團報票：每人新台幣 3,800 元（原價 超優惠 5.3折）
VIP票券兌換：每人扣 1 張VIP票券 （ VIP申購方案 ）
課前搶先發問
許多人認為要擁有許多房產、大筆資金才需要進行信託，其實不然。信託種類多元，包含保險金、有價證券、公益信託……等，根據標的物不同，擬定契約。即使沒有龐大的資產，也可以根據用途來進行信託規劃。
信託並不是短期投資操作的項目，是屬於長時間的財務規劃。許多人會擔心資產過戶後，孩子就不理我、不再關心我了？透過信託，可以解除契約，而信託是延續愛與承諾的方式，是與孩子一輩子的約定。
除了可能有信託的需求外，也有可能基於信任、尊重，委託你成為信託監察人。當角色不同，對於信託內容的切入點也會不同，因此透過課程全方位瞭解信託的各個面向。
以下情況皆會造成信託關係消滅：發生無效原因、被撤銷、目的達成、財產滅失、受益人拋棄信託權益……等。想瞭解更多可能的情況，歡迎報名課程，業師將帶給你滿滿的信託內容。
各單位提出的信託條件不一樣，需要深入瞭解申請人的實際需求後，再與辦理信託的機關、專業顧問共同規劃、擬定出合適的契約。
在未將財產權移轉受託人前，委託人若是解除契約，委託人仍保有資產的權利。
信託能顧用那些稅務上的節稅應用：所得稅、遺產稅、贈與稅、營業稅、房屋稅，可以根據不同的稅務規定訂定合適的信託契約。
不需要！每個人都有可能會需要信託，但各自的專業背景皆不同。課程中，將建立觀念架構，並以大量實例讓學員瞭解信託的各面向。更多課程內容請看以上表課程大綱。
大陸親屬在台灣欲取得財產分配，雖然有相關法律規定，但對於原本的親屬，那也會是一大困擾。如何透過信託防範？歡迎立即報名課程。
「信託」重在資產的管理，「遺囑」重在遺產的分配。所適用的法條、稅率皆不同。
調整養老金進帳期程、大陸親屬跨海爭產、手足彼此間不合、股權信託之爭、單親家庭面臨的困境……等，更多特殊的信託實例，歡迎報名課程，業師將在課程中一一說明。
目前信託的類別以現金、不動產、股票、保險理賠金為主，雖然在法律上規定，債權及其擔保物、租賃權、地上權、專利權、著作權等「財產權」，都可以列為信託項目，但國內整體信託業務的85%仍以金錢信託為主。
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＋【線上課程】常見問題
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