財產信託如何辦理？
執業會計師教你信託實戰入門班
要有多少資產才可以信託？如何透過信託妥善規劃財產的管理和運用
你瞭解信託的目的是什麼嗎？需要有龐大的資產才可以做信託嗎？不需要！信託是委託人在世時，透過資產交付給受託人，受託人根據合約內容，將資產移轉給受益者。為什麼需要這樣呢？許多單親家庭，父母會替未成年子女留了一筆積蓄，在往生後，為了防止其他親戚爭產，透過信託來避免法律上的爭議，可以保證資產能夠順利移交給子女。以往，透過贈與、遺產的方式，不僅會被課徵一筆龐大的贈與稅或遺產稅，資產移轉後，就無法干涉後續的資產處理，為了避免這種情況發生。信託，可以解決上述的問題。透過信託合約移轉的資產能夠藉由「調節課稅時點」及「折現計算」來達到節稅的目的，而委託人在世時，受益者無法取得資產的所有權。但信託的內容該如何規劃，可是一大難題！
你知道信託有哪些項目嗎？除了資產管理外，你知道信託還可以進行投資理財
依照種類與性質上的不同，信託分為以下四類：金錢信託、保險金信託、有價證券信託及公益信託。信託除了可以替委託人進行財產管理及分配外，委託人也可以透過投資理財信託來進行投資活動。主要的投資標的分為：國外有價證券及國內有價證券，根據不同的投資項目操作需要注重的條件都不同，委託人該如何透過信託規劃出適合自己的投資方式，並沒有標準答案。一般的財產信託是將資產依照委託人的合約規定管理資產，而投資型信託，依據投資情況，原本的信託資金會受影響。因此，委託人除了需要妥善瞭解投資標的的屬性外，對於信託合約的規範更不能忽略。
避免手足爭產撕破臉，信託幫你免去家族紛爭及達到節稅效果
為什麼要透過信託來規劃資產？許多人認為，信託就是要有大筆的資產，透過信託將財產過戶給子女已達到資產管理、節稅的方式。但其實根據不同信託的種類，可以協助委託人達到不同的目的，根據不同人生階段，規劃最適合自己的信託方式。但信託的合約內容到底該擬定，才能將資產發揮到最大價值呢？有鑑於此，天地人學堂特地規劃出此課程，「財產信託如何辦理？ 執業會計師教你信託實戰入門班」，現任會計師事務所的執業會計師親授課程，業師同時擔任上市櫃公司獨立董事。此課程將帶領學員瞭解財產信託的功能及規劃時機，全面剖析信託的四大核心：（1）認識信託是什麼；（2）如何透過信託傳承資產；（3）規劃信託的注意事項；（4）信託案例解析。透過這門課，協助你瞭解檢視財產信託的需求評估以及規畫安排。
課程的三大重點
為何你需要瞭解信託？介紹信託的功能、種類、適用範圍與時機
本課程將帶你瞭解到不同信託所具備的功能，信託的種類包含：金錢信託、保險金信託、有價證券信託及公益信託。根據人生不同階段，適合進行那些信託規劃。在課程中將帶你瞭解信託中，委託人、受託人、受益人及信託監察人，所負責的權利義務。
信託的事前準備作業？讓你事前充分準備，聚焦解析信託前的財產分配及節稅規劃
業師將於課堂中拆解信託的架構及概念，說明在規劃信託前，需要有哪些事前準備；如何透過信託在生前就進行財富分割；以及當資產處置不當時，會遭遇到的問題、困難。
信託實務案例解析：透過實案分享，避免不必要財產紛爭、經營權爭議，及早佈局與防範！
課程中，業師會以實務案例分析，說明不同個案中，信託所扮演的角色及發揮的功能。透過個案學習，學員能夠更加清楚，信託能夠如何運用，以及實際可以解決那些可能發生的問題。
課程大綱
認識信託是什麼
透過本篇，業師將帶你從認識信託，以及信託內角色的權利義務切入。除了讓學員對於信託有基本的認識外，也比較商業信託和民間信託之間的差異。
- 你為什麼要信託？瞭解信託的關係人有誰
- 信託可以節稅嗎？該怎麼節？
- 市場上信託的種類：什麼是商業信託，什麼又是民間信託？
- 商業信託與民間信託的比較
- 民間信託可以幫我們處理那些事？
- 以房養老是信託嗎？還是房貸呢？
如何透過信託傳承資產
將資產列為信託的目的，大多是為了進行資產傳承，有哪些方式可以進行，以及規劃時需要注意的重點。透過本課程，以整體架構方式說明，包含設立了遺囑還可以有哪些方式能夠確保後續執行的方式。
- 我可以透過閉鎖性公司做為家族傳承的方式嗎？
- 閉鎖性公司如何維護家族資產，有哪些你一定要注意的重點？
- 信託是專家管理的制度，有沒有自己幫助自己的方法？
- 預立遺囑就不用專家協助了嗎？
- 遺囑執行人是另一種信託嗎？什麼是遺囑執行人，它可以為我們做什麼事？
規劃信託的注意事項
規劃信託時，有哪些事項該注意！課程將破解迷思，讓學員能夠更加落實信託的規劃執行，以及遇到那些狀況可以藉由外部的協助，透過協調保持家族和諧。
- 我該準備多少生活費？
- 那些資產可以事先規劃？方便我節稅！
- 那些情況需要請求協助，該如與專家洽談
信託案例解析
透過案例解析，從信託規劃、合約內容、資產分配、不同信託的功能，實際瞭解信託扮演的角色即提供的協助。
- 你看過99年的信託嗎？
- 調整養老金期程
- 一個智慧的託付：親如父子的叔姪
- 幸福的祖孫情：讓孫女來調解父執輩的矛盾
- 配偶剩餘財產分配請求權：手足不合，代價最大！
- 大陸親屬跨海爭產，面對陌生的手足，我該怎麼辦？
- 信託的效力：信託關係不能任意停止-單親母親的願望
- 經營權信託：離異婦女的監護權與子女保護
- 媽媽的花園夢：在病床上完成的願望
- 公益信託：另一種遺愛人間的方法
課程學習前須知
- 實際授課內容、順序、師資或有調整，依課程現場為準。
加入我們一起學習辦理財產信託！
授課業師
陳重佑
永續會計師事務所執業會計師
畢業於國立雲林科技大學會計系博士，現任永續會計師事務所執業會計師，曾擔任安候建業（KPMG）會計師事務所日本業務組領組、亞太技術交易股份有限公司鑑價經理、國立雲林科技大學價值研究中心執行長、上市櫃公司獨立董事等。擅長財務分析、會計制度設計、管理與稅務、資產估價、工商與商標登記、財務與稅務簽證、財產信託、遺產規畫與遺囑執行等，深具多年扎實的實務經驗。
課程資訊
課程名稱
財產信託如何辦理？ 執業會計師教你信託實戰入門班（C1366）
課程各期時間與上課模式
#14天隨選方案
。上課模式：第04期課程的錄製回放影片（詳閱下方說明）
。觀看方式：完成購課訂單後，於隔日工作日以Email寄送觀看通知信件，信件內附上影片專屬連結、觀看密碼。如未收到觀看通知信件，請務必與我們聯繫。
。觀看時間：觀看期14天起算日，為觀看通知信件寄送日隔日起算，為期14日觀看權。
#02
。時間：2022/04/18（一）09：30～12：30，13：30～16：30，共6小時。已售完
。上課模式：線上直播
。注意事項：線上直播場額外提供14天無限次數課程影片回放複習的觀看期。各期別報名前務必詳閱下方【常見Q&A】
#03
。時間：2022/07/16（六）09：30～12：30；13：30～16：30，共 6 小時
。上課模式：實體課程
。地點：天地人空間（台北市中正區齊東街74號1樓）
#04
。時間：2022/10/19（三）09：30～12：30；13：30～16：30，共 6 小時
。上課模式：實體課程
。地點：天地人空間（台北市中正區齊東街74號1樓）
課程售票
一般推廣票：每人 4,650 元（原價7,200 元）
雙人以上團報票：每人新台幣 3,800 元（原價 超優惠 5.3折）
VIP票券兌換：每人扣 1 張VIP票券 （ VIP申購方案 ）
Q1：【14天隨選方案】是什麼？
A1：本方案為專業師資，過去特定期別之「線上直播課程」同步錄製影片，因收到廣大學員建議，對特定課題或特定業師教學有學習需求，但受限上課時間無法配合，而錯失學習機會，故特別將特定「線上直播課程」同步錄製，成為【14天隨選方案】。本方案購買後提供14天內（不限時間、次數、載具）隨時於有效期內點選觀看。
Q2：請問觀看課程對電腦配備、網路的要求？
A2：【14天隨選方案】需要穩定的網路環境，建議使用室內WIFI連線會比手機網路穩定；最佳使用環境為桌上型電腦或平板，搭配手機互動，學習效果更好。使用筆電時，請確認筆電為「最佳性能模式」。
Q3：請問【14天隨選方案】報名付款後，該如何觀看課程影片？
A3：
完成購課後，我們將於購課完成日的下個工作日18:00前，以Email寄送觀看通知信件，信件內會說明課程登入方式，並附上影片專屬連結、觀看密碼。如未收到觀看通知信件，請務必與我們聯繫。
觀看期14天起算日，為觀看通知信件寄送日隔日起算，為期14日觀看權。
備註：線上課程期間，受智慧財產權之保護，禁止側錄，以及與其他人共享帳戶觀看，為提高您的觀課品質，線上課程建議於不被打擾的環境中觀看
Q4：購買【14天隨選方案】發票該如何索取？
A4：我們將在觀看通知同日，以Email寄送發票電子檔，如需索取紙本發票，請來訊提供收件地址；若需統編，請務必於報名訂單特別備註「公司統一編號」
Q5：【14天隨選方案】是否有提供講義？
A5：【14天隨選方案】不提供講義電子檔或紙本講義。
Q6：【14天隨選方案】和【線上直播課程】有什麼不同？
A6：【14天隨選方案】不受固定開課日期約束，可隨時購買課程，並於購課完成日的下個工作日開始觀看課程。
Q7：【14天隨選方案】和預錄課程有什麼不同？
A7：【14天隨選方案】為過去特定期別之「線上直播課程」同步錄製影片，非獨立安排腳本錄製之預錄課程，課程影片內將包含「線上直播課程」當期課程中，師資與學員互動之內容。
Q8：【14天隨選方案】如果需求變更，可以取消購買嗎？
Ａ8：本方案購買後，如已寄發觀看通知信件，將無法取消購買及申請退費。
Q9：我是第一次購買者，擔心無法順利觀看影片，可以提前登入或測試嗎？
A9：建議購買前，請先利用Vimeo測試，以確保影片及音訊皆無問題，另外建議利用網路連線品質進行網路連線品質測試。
相關提醒：
• 下載速度（Download）須高於8Mbps，上傳速度（Upload）須高於1Mbps。
• 觀看時，如畫面出現待轉之圈圈，請自行重整更新頁面後，即可觀看。
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• 電話諮詢：02-2396-0514（週一至週五09:00 ~ 18:00）
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【服務流程】
【課前注意事項】
報名前敬請詳閱 天地人活動報名延／轉／退規則，報名者視為已確認並同意規則。
Q1：【線上直播課程】是什麼？
A1：本方案為真人【線上直播課程】，與坊間錄播的影片課程不同，是於約定開課時間，業師將於線上上課互動，不限地點、載具。另有聊天室可即時談話，每堂課助教均可協助整理問題，課後統一回覆。
Q2：請問觀看課程對電腦配備、網路的要求？
A2：【線上直播課程】需要穩定的網路環境，建議使用室內WIFI連線會比手機網路穩定；最佳使用環境為桌上型電腦或平板，搭配手機互動，學習效果更好。使用筆電時，請確認筆電為「最佳性能模式」。
Q3：請問【線上直播課程】報名付款後，該如何觀看【線上直播】課程？
A3：我們將於開課前三日，以Email方式寄送開課通知信件，信件內會說明課程登入方式，並附上私密連結、觀看密碼。如未收到開課通知信件，請務必與我們聯繫。
備註：線上課程期間，受智慧財產權之保護，禁止側錄，以及與其他人共享帳戶觀看，為提高您的觀課品質，線上課程建議於不被打擾的環境中觀看
Q4：【線上直播課程】是否有人數上限？
A4：目前沒有上限，但是維護上課品質，建議提早訂購課程以利取得連結、帳號及密碼。
Q5：購買【線上直播課程】發票該如何索取？
A5：我們將在課程當日，以Email寄送發票電子檔，如需索取紙本發票，請來訊提供收件地址；若需統編，請務必於報名訂單特別備註「公司統一編號」
Q6：【線上直播課程】是否有提供講義？
A6：【線上直播課程】，無提供講義電子檔或紙本講義。
Q7：請問【線上直播課程】何時開放入場？
Ａ7：【線上直播課程】於上課時間前15分鐘開放登入。
Q8：我是第一次購買者，擔心無法順利上課，可以提前登入或測試嗎？
A8：建議購買課程時，進行請先利用Vimeo測試，以確保視訊及音訊都沒問題，另外建議利用網路連線品質進行網路連線品質測試。
相關提醒：
• 下載速度（Download）須高於8Mbps，上傳速度（Upload）須高於1Mbps。
以上都確認無誤，就可以在課前15分鐘登入連結，點選進入即可開始當天的課程喔！
• 由於課前準備中，『進入教室』鈕會呈現反白無法點選，請同學務必等待課程開啟後進入直播間。
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Q1：請問【實體課程】報名付款後，會有開課通知嗎？
Ａ1：我們將於開課前三日，以Email寄送開課通知信件。
Q2：購買【實體課程】發票該如何索取？
Ａ2：【實體課程】發票將於開課當天現場領取；若需統編，請務必於報名訂單特別備註「公司統一編號」
Q3：請問【實體課程】是否有提供講義？
Ａ3：實體課程備有紙本講義，學員可自備筆、個人筆記本；如課程涉及電腦實務操作，建議攜帶個人筆記型電腦。
Q4：請問【實體課程】何時開放入場？
Ａ4：【實體課程】於上課時間前30分鐘開放進入教室。
Q5：請問【實體課程】其他服務
Ａ5：【實體課程】現場備有簡易茶水
Q6：請問【實體課程】可以拍照嗎？
Ａ6：【實體課程】期間，歡迎拍照，恕不接受錄影錄音。
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