財產信託如何辦理?
執業會計師教你信託實戰入門班
要有多少資產才可以信託?如何透過信託妥善規劃財產的管理和運用
你瞭解信託的目的是什麼嗎?需要有龐大的資產才可以做信託嗎?不需要!信託是委託人在世時,透過資產交付給受託人,受託人根據合約內容,將資產移轉給受益者。為什麼需要這樣呢?許多單親家庭,父母會替未成年子女留了一筆積蓄,在往生後,為了防止其他親戚爭產,透過信託來避免法律上的爭議,可以保證資產能夠順利移交給子女。以往,透過贈與、遺產的方式,不僅會被課徵一筆龐大的贈與稅或遺產稅,資產移轉後,就無法干涉後續的資產處理,為了避免這種情況發生。信託,可以解決上述的問題。透過信託合約移轉的資產能夠藉由「調節課稅時點」及「折現計算」來達到節稅的目的,而委託人在世時,受益者無法取得資產的所有權。但信託的內容該如何規劃,可是一大難題!
你知道信託有哪些項目嗎?除了資產管理外,你知道信託還可以進行投資理財
依照種類與性質上的不同,信託分為以下四類:金錢信託、保險金信託、有價證券信託及公益信託。信託除了可以替委託人進行財產管理及分配外,委託人也可以透過投資理財信託來進行投資活動。主要的投資標的分為:國外有價證券及國內有價證券,根據不同的投資項目操作需要注重的條件都不同,委託人該如何透過信託規劃出適合自己的投資方式,並沒有標準答案。一般的財產信託是將資產依照委託人的合約規定管理資產,而投資型信託,依據投資情況,原本的信託資金會受影響。因此,委託人除了需要妥善瞭解投資標的的屬性外,對於信託合約的規範更不能忽略。
避免手足爭產撕破臉,信託幫你免去家族紛爭及達到節稅效果
為什麼要透過信託來規劃資產?許多人認為,信託就是要有大筆的資產,透過信託將財產過戶給子女已達到資產管理、節稅的方式。但其實根據不同信託的種類,可以協助委託人達到不同的目的,根據不同人生階段,規劃最適合自己的信託方式。但信託的合約內容到底該擬定,才能將資產發揮到最大價值呢?有鑑於此,天地人學堂特地規劃出此課程,「財產信託如何辦理? 執業會計師教你信託實戰入門班」,現任會計師事務所的執業會計師親授課程,業師同時擔任上市櫃公司獨立董事。此課程將帶領學員瞭解財產信託的功能及規劃時機,全面剖析信託的四大核心:(1)認識信託是什麼;(2)如何透過信託傳承資產;(3)規劃信託的注意事項;(4)信託案例解析。透過這門課,協助你瞭解檢視財產信託的需求評估以及規畫安排。
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課程大綱、授課業師與課程費用等
課程的三大重點
為何你需要瞭解信託?介紹信託的功能、種類、適用範圍與時機
本課程將帶你瞭解到不同信託所具備的功能,信託的種類包含:金錢信託、保險金信託、有價證券信託及公益信託。根據人生不同階段,適合進行那些信託規劃。在課程中將帶你瞭解信託中,委託人、受託人、受益人及信託監察人,所負責的權利義務。
信託的事前準備作業?讓你事前充分準備,聚焦解析信託前的財產分配及節稅規劃
業師將於課堂中拆解信託的架構及概念,說明在規劃信託前,需要有哪些事前準備;如何透過信託在生前就進行財富分割;以及當資產處置不當時,會遭遇到的問題、困難。
信託實務案例解析:透過實案分享,避免不必要財產紛爭、經營權爭議,及早佈局與防範!
課程中,業師會以實務案例分析,說明不同個案中,信託所扮演的角色及發揮的功能。透過個案學習,學員能夠更加清楚,信託能夠如何運用,以及實際可以解決那些可能發生的問題。
課程大綱
認識信託是什麼
透過本篇,業師將帶你從認識信託,以及信託內角色的權利義務切入。除了讓學員對於信託有基本的認識外,也比較商業信託和民間信託之間的差異。
- 你為什麼要信託?瞭解信託的關係人有誰
- 信託可以節稅嗎?該怎麼節?
- 市場上信託的種類:什麼是商業信託,什麼又是民間信託?
- 商業信託與民間信託的比較
- 民間信託可以幫我們處理那些事?
- 以房養老是信託嗎?還是房貸呢?
如何透過信託傳承資產
將資產列為信託的目的,大多是為了進行資產傳承,有哪些方式可以進行,以及規劃時需要注意的重點。透過本課程,以整體架構方式說明,包含設立了遺囑還可以有哪些方式能夠確保後續執行的方式。
- 我可以透過閉鎖性公司做為家族傳承的方式嗎?
- 閉鎖性公司如何維護家族資產,有哪些你一定要注意的重點?
- 信託是專家管理的制度,有沒有自己幫助自己的方法?
- 預立遺囑就不用專家協助了嗎?
- 遺囑執行人是另一種信託嗎?什麼是遺囑執行人,它可以為我們做什麼事?
規劃信託的注意事項
規劃信託時,有哪些事項該注意!課程將破解迷思,讓學員能夠更加落實信託的規劃執行,以及遇到那些狀況可以藉由外部的協助,透過協調保持家族和諧。
- 我該準備多少生活費?
- 那些資產可以事先規劃?方便我節稅!
- 那些情況需要請求協助,該如與專家洽談
信託案例解析
透過案例解析,從信託規劃、合約內容、資產分配、不同信託的功能,實際瞭解信託扮演的角色即提供的協助。
- 你看過99年的信託嗎?
- 調整養老金期程
- 一個智慧的託付:親如父子的叔姪
- 幸福的祖孫情:讓孫女來調解父執輩的矛盾
- 配偶剩餘財產分配請求權:手足不合,代價最大!
- 大陸親屬跨海爭產,面對陌生的手足,我該怎麼辦?
- 信託的效力:信託關係不能任意停止-單親母親的願望
- 經營權信託:離異婦女的監護權與子女保護
- 媽媽的花園夢:在病床上完成的願望
- 公益信託:另一種遺愛人間的方法
課程學習前須知
- 實際授課內容、順序、師資或有調整,依課程現場為準。
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授課業師
陳重佑
永續會計師事務所執業會計師
畢業於國立雲林科技大學會計系博士,現任永續會計師事務所執業會計師,曾擔任安候建業(KPMG)會計師事務所日本業務組領組、亞太技術交易股份有限公司鑑價經理、國立雲林科技大學價值研究中心執行長、上市櫃公司獨立董事等。擅長財務分析、會計制度設計、管理與稅務、資產估價、工商與商標登記、財務與稅務簽證、財產信託、遺產規畫與遺囑執行等,深具多年扎實的實務經驗。
課程資訊
課程名稱
財產信託如何辦理? 執業會計師教你信託實戰入門班(C1366)
課程各期時間與上課模式
#14天隨選方案
。上課模式:第04期課程的錄製回放影片(詳閱下方說明)
。觀看方式:完成購課訂單後,於隔日工作日以Email寄送觀看通知信件,信件內附上影片專屬連結、觀看密碼。如未收到觀看通知信件,請務必與我們聯繫。
。觀看時間:觀看期14天起算日,為觀看通知信件寄送日隔日起算,為期14日觀看權。
#03
。時間:2022/07/16(六)09:30~12:30;13:30~16:30,共 6 小時
。上課模式:實體課程
。地點:天地人空間(台北市中正區齊東街74號1樓)
#04
。時間:2022/10/19(三)09:30~12:30;13:30~16:30,共 6 小時
。上課模式:實體課程
。地點:天地人空間(台北市中正區齊東街74號1樓)
課程售票
一般推廣票:每人 4,650 元(原價7,200 元)
雙人以上團報票:每人新台幣 3,800 元(原價 超優惠 5.3折)
VIP票券兌換:每人扣 1 張VIP票券 ( VIP申購方案 )
Q1:【14天隨選方案】是什麼?
A1:本方案為專業師資,過去特定期別之「線上直播課程」同步錄製影片,因收到廣大學員建議,對特定課題或特定業師教學有學習需求,但受限上課時間無法配合,而錯失學習機會,故特別將特定「線上直播課程」同步錄製,成為【14天隨選方案】。本方案購買後提供14天內(不限時間、次數、載具)隨時於有效期內點選觀看。
Q2:請問觀看課程對電腦配備、網路的要求?
A2:【14天隨選方案】需要穩定的網路環境,建議使用室內WIFI連線會比手機網路穩定;最佳使用環境為桌上型電腦或平板,搭配手機互動,學習效果更好。使用筆電時,請確認筆電為「最佳性能模式」。
Q3:請問【14天隨選方案】報名付款後,該如何觀看課程影片?
A3:
完成購課後,我們將於購課完成日的下個工作日18:00前,以Email寄送觀看通知信件,信件內會說明課程登入方式,並附上影片專屬連結、觀看密碼。如未收到觀看通知信件,請務必與我們聯繫。
觀看期14天起算日,為觀看通知信件寄送日隔日起算,為期14日觀看權。
備註:線上課程期間,受智慧財產權之保護,禁止側錄,以及與其他人共享帳戶觀看,為提高您的觀課品質,線上課程建議於不被打擾的環境中觀看
Q4:購買【14天隨選方案】發票該如何索取?
A4:我們將在觀看通知同日,以Email寄送發票電子檔,如需索取紙本發票,請來訊提供收件地址;若需統編,請務必於報名訂單特別備註「公司統一編號」
Q5:【14天隨選方案】是否有提供講義?
A5:【14天隨選方案】不提供講義電子檔或紙本講義。
Q6:【14天隨選方案】和【線上直播課程】有什麼不同?
A6:【14天隨選方案】不受固定開課日期約束,可隨時購買課程,並於購課完成日的下個工作日開始觀看課程。
Q7:【14天隨選方案】和預錄課程有什麼不同?
A7:【14天隨選方案】為過去特定期別之「線上直播課程」同步錄製影片,非獨立安排腳本錄製之預錄課程,課程影片內將包含「線上直播課程」當期課程中,師資與學員互動之內容。
Q8:【14天隨選方案】如果需求變更,可以取消購買嗎?
A8:本方案購買後,如已寄發觀看通知信件,將無法取消購買及申請退費。
Q9:我是第一次購買者,擔心無法順利觀看影片,可以提前登入或測試嗎?
A9:建議購買前,請先利用Vimeo測試,以確保影片及音訊皆無問題,另外建議利用網路連線品質進行網路連線品質測試。
相關提醒:
• 下載速度(Download)須高於8Mbps,上傳速度(Upload)須高於1Mbps。
• 觀看時,如畫面出現待轉之圈圈,請自行重整更新頁面後,即可觀看。
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【課前注意事項】
報名前敬請詳閱 天地人活動報名延/轉/退規則,報名者視為已確認並同意規則。
Q1:【線上直播課程】是什麼?
A1:本方案為真人【線上直播課程】,與坊間錄播的影片課程不同,是於約定開課時間,業師將於線上上課互動,不限地點、載具。另有聊天室可即時談話,每堂課助教均可協助整理問題,課後統一回覆。
Q2:請問觀看課程對電腦配備、網路的要求?
A2:【線上直播課程】需要穩定的網路環境,建議使用室內WIFI連線會比手機網路穩定;最佳使用環境為桌上型電腦或平板,搭配手機互動,學習效果更好。使用筆電時,請確認筆電為「最佳性能模式」。
Q3:請問【線上直播課程】報名付款後,該如何觀看【線上直播】課程?
A3:我們將於開課前三日,以Email方式寄送開課通知信件,信件內會說明課程登入方式,並附上私密連結、觀看密碼。如未收到開課通知信件,請務必與我們聯繫。
備註:線上課程期間,受智慧財產權之保護,禁止側錄,以及與其他人共享帳戶觀看,為提高您的觀課品質,線上課程建議於不被打擾的環境中觀看
Q4:【線上直播課程】是否有人數上限?
A4:目前沒有上限,但是維護上課品質,建議提早訂購課程以利取得連結、帳號及密碼。
Q5:購買【線上直播課程】發票該如何索取?
A5:我們將在課程當日,以Email寄送發票電子檔,如需索取紙本發票,請來訊提供收件地址;若需統編,請務必於報名訂單特別備註「公司統一編號」
Q6:【線上直播課程】是否有提供講義?
A6:【線上直播課程】,無提供講義電子檔或紙本講義。
Q7:請問【線上直播課程】何時開放入場?
A7:【線上直播課程】於上課時間前15分鐘開放登入。
Q8:我是第一次購買者,擔心無法順利上課,可以提前登入或測試嗎?
A8:建議購買課程時,進行請先利用Vimeo測試,以確保視訊及音訊都沒問題,另外建議利用網路連線品質進行網路連線品質測試。
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以上都確認無誤,就可以在課前15分鐘登入連結,點選進入即可開始當天的課程喔!
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Q1:請問【實體課程】報名付款後,會有開課通知嗎?
A1:我們將於開課前三日,以Email寄送開課通知信件。
Q2:購買【實體課程】發票該如何索取?
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Q3:請問【實體課程】是否有提供講義?
A3:實體課程備有紙本講義,學員可自備筆、個人筆記本;如課程涉及電腦實務操作,建議攜帶個人筆記型電腦。
Q4:請問【實體課程】何時開放入場?
A4:【實體課程】於上課時間前30分鐘開放進入教室。
Q5:請問【實體課程】其他服務
A5:【實體課程】現場備有簡易茶水
Q6:請問【實體課程】可以拍照嗎?
A6:【實體課程】期間,歡迎拍照,恕不接受錄影錄音。
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