公司資金如何調度？
公司財務規劃、資金調度暨銀行放款融資實務｜經營實戰班
何謂「資金調度」？企業經營的重要基石
資金作為企業經營的重要支撐點，如何調度得宜增加利潤？企業持續經營的重要條件在於財務體質的好壞以及營運收支能力。然而大部分的人都只瞭解利潤比例如何，反而對於籌措資金與調度資金的觀念不甚清楚。一個好的企業經營具備獲利的三要素：現金、存貨及應收帳款。現金流決定企業能否在市場上永續生存；而資金的長短期來源與去路，則決定企業財務的結構與體質狀況。因此，企業財務規劃的專責人員除了要留意自償資金的擴增與改善方法之外，更需要瞭解銀行融資紅線警戒與審查標準，才能真正幫助公司財務的整體規劃免除不必要的風險。
從財務規劃角度切入，評斷企業營運可行性
會計作為企業命脈，不論是新創公司或是一般中小企業，老闆往往關注在如何快速打開市場知名度，賺到豐厚的利潤。當你擁有好的點子或商品時，倘若沒有透過評估營運模式以及財務項目判斷是否可行，容易造成企業滅頂之災。何謂企業的「財務規劃」？是指企業整年度藉由明確的財務優化策略，安排財務預算編制，以提升整體運作。財務規劃主要囊括籌資規劃、投資規劃與收益分配規劃。「籌資規劃」依據公司內外環境與趨勢發展，安排公司籌資目標、結構、原則和渠道等模式進行長期運作。「投資規劃」主要在處理規劃期間的投資目標與規模等問題，讓企業清楚瞭解資金投入的規劃。「收益分配規劃」為企業的收益應與其利益相關者之間所執行的分配，包含債權、公司員工、股東等。
公司如何應對銀行往來，順利獲得「銀行放款」？
正確的企業財務規劃影響著內部營運資金與支出狀況，熟悉公司的資金調度結構與銀行放款，才能有效減少內部隱形成本，創造利潤最大化。有鑑於此，天地人文創旗下天地人學堂特地規劃出「公司資金如何調度？公司財務規劃、資金調度 暨 銀行放款融資實務｜經營實戰班」，邀請到現任桔乘企管負責人親授課程，業師曾任金車集團銷售、會計、財務部門之CFO，長期輔佐鴻海鴻海（深圳）富士康集團、中國移動（多省）分公司、中亞化工等知名企業，同時擔任新加玻新視野管理學院副教授、擅長財務診斷分析與內稽內控、資金調度與融資規劃、經營管理決策等。以多年扎實的實務經驗由淺入深的帶領學員瞭解企業資金調度的操作流程，全面剖析財務規劃的四大核心技能：（1）企業經營的利潤從何而來；（2）公司的財務該如何著手規劃；（3）經營者如何安排公司「資金調度」；（4）銀行往來：探討「企業規模」與「銀行放款」，帶領團隊的情境演練，透過這門課程，協助你瞭解企業的財務規劃實戰技巧與Know-how。
課程實況部分畫面： 資金調度策略步驟
每間公司的規模與營業態樣的差異，導致不同的資金調度操作方式。 在這門課程中，業師將豐富的實務經驗帶給大家經營思維。以下為老師課程實況部分畫面： 資金調度策略六大步驟！
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公司財務規劃、資金調度
評價內容｜透過「籌資規劃」安排公司籌資目標、結構、原則和渠道等；「投資規劃」處理規劃期間的投資目標與規模等問題；「收益分配規劃」為企業的收益應與其利益相關者之間所執行的分配，熟悉公司的資金調度結構與銀行放款，才能有效減少內部隱形成本，創造利潤最大化。 (see more…)
課程的三大重點
探討企業資金調度原理，揭示經營成本與財務結構
課程將透過從企業經營的前端開始說明企業在市場上的真實現狀與危機。從財務角度來說，公司的財務規劃需考量資金配置、團隊合作績效管理、問題解套方案、經營六大痛點、景氣競爭儀表板、財務規劃與操盤、長短期償還比率等面向。
剖析內部「財務規劃」結構，釐清真實的財務目標需求
公司的財務規劃前需瞭解其架構與原理、財務規劃環境、總體經濟變化、政府政策調整等因素，解析財務總體規畫結構圖、KPI目標需求，同時於課堂中業師將介紹財務架規劃的3對策，以幫助學員清楚瞭解整體財務的執行結構。
深度瞭解企業與銀行往來關係，取得「銀行放款」
業師將於不同章節主題列舉說明實務案例的執行過程與解決方法，並詳述企業初期與過程中如何與銀行建立正確的溝通橋樑。包含銀行放款作業流程、自我檢查企業最適合的融資「三項指標」與「四大警戒線」、獲取銀行融資十大技巧、企業與銀行的問題與解方。
課程大綱
企業經營的利潤從何而來？
- 企業追求永續經營的關鍵在於瞭解利潤的產生，以及分析市場的競爭優劣勢，提前為財務機能佈署，降低營運風險。
- 企業經營目的只為一件事：投、產、存的價值經營
- 正視vs.應對危機：瞭解企業的現況與潛在危機
- 全球景氣不佳衝擊，財務機能該採哪些應急&解套方案？
- 環境&競爭，改變了B/S、P/L、C/F的變化？
- 如何通過高效團隊決策會議，提升團隊合作績效？
- 盤點企業經營的6大痛點：業師於課堂介紹企業營運六要件
- 實際案例解析：鴻海集團的札根行動vs.3革
- 景氣競爭力儀表板：介紹經營3R目標 與 3＄主義
- 財務規劃的終極目的為何？解析財務規劃精隨
- 財務操盤規劃：探討價值決策規劃的步驟
- 賺錢的目標損益決策之選擇模式？
- 留意財務狀況的結構 vs. 長短期償債比率？
- 個案討論：業師將列舉多個實際案例與學員共同討論
公司的財務該如何著手規劃？
- 財務規劃含括企業經營的核心架構，以及預測當前的市場規模和營收目標，擬定適合的財務結構圖表與KPI需求。
- 財務規劃的概念與意義：說明財務規劃的基本原理與架構
- 財務規劃之內容有哪些：財務規劃環境、總體經濟變化、政府政策調整等
- 財務規劃架構：財務總體規畫結構圖、KPI目標需求與基本手法
- 如何做好財務規劃？業師介紹所謂的「3對策」
經營者如何安排公司「資金調度」？
- 資金調度的目的在於幫助管理者瞭解企業現在到欸來的資金動向，類似於我們所熟知的收支計畫表。
- 如何靈活調度財務？
- 為什麼要強化資金調度的控制？
- 資金調度＋控制的搭配如何？
- 掌握金融市場長短期資金供應鏈結構
- 資金的配置vs.利用與調度
- 資金調度的基本原則與籌措方法：$來=$去；長短期的均衡
- 動腦規劃：如何優化企業的流動比率？
- 求人不如求己的（資產、負債）內部資金變現措施vs. 規劃策略
- 業務部報價AR交易條件的有利 Twd 現金流之選擇？
- AR交易憑證的選擇？業師將說明所謂的交易憑證架構
- 解除資金壓力，採行有效的資金調度策略六大步驟
- 優質的財務出納在資金調度上之應注意事項
- 上市/上櫃公司（長期資金）的籌資方式與時機判斷
銀行往來：探討「企業規模」與「銀行放款」
- 資金籌措問題是中小企業常見之問題，原因在於企業規模較小、內部資訊不透明等關係，此單元將由業師說明企業如何順利取得銀行放款步驟與要件。
- 銀行放款作業流程該如何進行？
- 如何讓銀行看對眼的重要三部曲 ？
- 自我檢查企業最適合的融資「三項指標」與「四大警戒線」
- 銀行怎樣計算您的各項融資額度？
- 如何順利取得銀行貸款？
- 銀行角度：有效獲取銀行融資十大技巧
- 銀行審核企業貸款額度重點？授信5P？焦點突破？
- 借力使力的「十大往來戰術」
- 企業與銀行的問題與解決方法？
課程學習前須知
- 實際授課內容、順序、師資或有調整，依課程現場為準。
- 因響應環保，現場不提供紙杯，請自備環保杯。
加入我們一起學習公司財務規劃要領！
授課業師
戴冠程
桔乘企管工作室負責人
戴冠程，現任桔乘企管負責人，曾擔任金車集團銷售、會計、財務部門之CFO，長期輔佐鴻海（深圳）富士康集團、中國移動（多省）分公司、中亞化工等知名企業，同時擔任新加玻新視野管理學院副教授、中華工商研究院、證基會、鄧白氏、勤業眾信等各大管顧、園區公會、工業會等專業講師。擅長財務診斷分析與內稽內控、資金調度與融資規劃、經營管理決策等。
課程資訊
課程名稱
公司資金如何調度？公司財務規劃、資金調度 暨 銀行放款融資實務｜經營實戰班（C1318）
課程各期時間與上課模式
#隨選方案
。上課模式：第04期課程的錄製回放影片（詳閱下方說明）
。觀看方式：完成購課訂單後，於隔日工作日以Email寄送觀看通知信件，信件內附上影片專屬連結、觀看密碼。如未收到觀看通知信件，請務必與我們聯繫。
。觀看時間：觀看通知Email寄送隔日為起算第一天，依購買天數，計算觀看起迄日。
#10
。時間：2022/12/23（五）09：30～12：30、13：30～16：30，共6小時
。上課模式：實體課程
。地點：天地人空間（台北市中正區齊東街74號1樓）
課程售票
一般推廣票：每人 4,650 元（原價 7,200 元）
雙人票：每人 3,800 元（原價 超優惠 5.3折）
VIP票券兌換：每人扣 1 張VIP票券 （ VIP申購方案 ）
報名前敬請詳閱 天地人活動報名延／轉／退規則，報名者視為已確認並同意規則。
Q1：【隨選方案】是什麼？
A1：本方案為專業師資，過去特定期別之「線上直播課程」同步錄製影片，因收到廣大學員建議，對特定課題或特定業師教學有學習需求，但受限上課時間無法配合，而錯失學習機會，故特別將特定「線上直播課程」同步錄製，成為【隨選方案】。本方案購買後，依購買天數，提供（不限時間、次數、載具）隨時於有效期內點選觀看。
Q2：請問觀看課程對電腦配備、網路的要求？
A2：【隨選方案】需要穩定的網路環境，建議使用室內WIFI連線會比手機網路穩定；最佳使用環境為桌上型電腦或平板，搭配手機互動，學習效果更好。使用筆電時，請確認筆電為「最佳性能模式」。
Q3：請問【隨選方案】報名付款後，該如何觀看課程影片？
A3：
完成購課後，我們將於購課完成日的下個工作日18:00前，以Email寄送觀看通知信件，信件內會說明課程登入方式，並附上影片專屬連結、觀看密碼。如未收到觀看通知信件，請務必與我們聯繫。
觀看期起算日，為觀看通知信件寄送日隔日起算第一天。
備註：線上課程期間，受智慧財產權之保護，禁止側錄，以及與其他人共享帳戶觀看，為提高您的觀課品質，線上課程建議於不被打擾的環境中觀看
Q4：購買【隨選方案】發票該如何索取？
A4：我們將在觀看通知同日，以Email寄送發票電子檔，如需索取紙本發票，請來訊提供收件地址；若需統編，請務必於報名訂單特別備註「公司統一編號」
Q5：【隨選方案】是否有提供講義？
A5：【隨選方案】不提供講義電子檔或紙本講義。
Q6：【隨選方案】和【線上直播課程】有什麼不同？
A6：【隨選方案】不受固定開課日期約束，可隨時購買課程，並於購課完成日的下個工作日開始觀看課程。
Q7：【隨選方案】和預錄課程有什麼不同？
A7：【隨選方案】為過去特定期別之「線上直播課程」同步錄製影片，非獨立安排腳本錄製之預錄課程，課程影片內將包含「線上直播課程」當期課程中，師資與學員互動之內容。
Q8：【隨選方案】如果需求變更，可以取消購買嗎？
Ａ8：本方案購買後，如已寄發觀看通知信件，將無法取消購買及申請退費。
Q9：我是第一次購買者，擔心無法順利觀看影片，可以提前登入或測試嗎？
A9：建議購買前，請先利用Vimeo測試，以確保影片及音訊皆無問題，另外建議利用網路連線品質進行網路連線品質測試。
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A1：本方案為真人【線上直播課程】，與坊間錄播的影片課程不同，是於約定開課時間，業師將於線上上課互動，不限地點、載具。另有聊天室可即時談話，每堂課助教均可協助整理問題，課後統一回覆。
Q2：請問觀看課程對電腦配備、網路的要求？
A2：【線上直播課程】需要穩定的網路環境，建議使用室內WIFI連線會比手機網路穩定；最佳使用環境為桌上型電腦或平板，搭配手機互動，學習效果更好。使用筆電時，請確認筆電為「最佳性能模式」。
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A4：目前沒有上限，但是維護上課品質，建議提早訂購課程以利取得連結、帳號及密碼。
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A6：【線上直播課程】，無提供講義電子檔或紙本講義。
Q7：請問【線上直播課程】何時開放入場？
Ａ7：【線上直播課程】於上課時間前15分鐘開放登入。
Q8：我是第一次購買者，擔心無法順利上課，可以提前登入或測試嗎？
A8：建議購買課程時，進行請先利用Vimeo測試，以確保視訊及音訊都沒問題，另外建議利用網路連線品質進行網路連線品質測試。
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Ａ3：實體課程備有紙本講義，學員可自備筆、個人筆記本；如課程涉及電腦實務操作，建議攜帶個人筆記型電腦。
Q4：請問【實體課程】何時開放入場？
Ａ4：【實體課程】於上課時間前30分鐘開放進入教室。
Q5：請問【實體課程】其他服務
Ａ5：【實體課程】現場備有簡易茶水
Q6：請問【實體課程】可以拍照嗎？
Ａ6：【實體課程】期間，歡迎拍照，恕不接受錄影錄音。
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